招行大南街支行堵截一笔伪冒开户事件

　　本网讯 近日，招商银行大南街支行如往常一般营业，一名前来办理开户业务的客户在VTM核审未通过的情况下，准备到柜台核审开户，经办柜员在屡次人脸识别未通过后，由运营主管进行人工二次识别。

　　招行大南街支行运营主管了解情况后仔细观察了客户的面部特征和面部表情，比对联网核查系统，发现客户所持身份证照片与联网核查照片所穿着衣物并不一致，并对客户进行了常规询问。客户虽然均能熟练背出身份证号及家庭住址，但是该行柜面仍对此开户人员抱有疑虑，先称没问题，待客户面露得色，松了一口气时，突然连问几个问题：“您好，您是一直在老家生活吗?”客户答是。然而客户身份证是浙江省，口音偏河北口音。柜面工作人员接着追问：”您老家的车牌号前缀是什么?您老家电话区号是什么?邮编是什么?”客户当时表情很慌，回答不知道。这与一直在老家生活且不知道上述问题的逻辑上说不通，基本可以判断是一起伪冒他人身份开户的事件，随即拒绝为该客户办理开户业务，并报警。

　　针对社会上冒充他人开户实施电信诈骗的案件频发现象，招商银行大南街支行不断强化员工业务培训，提高风险合规意识和识假能力，加强了风险防范能力，为金融秩序的稳定贡献力量。

　　编辑：雪莲